Карточка - 5 тысяч

[zepellin]

Вот надыбал таку инфу. Кто может пояснить что это и каким образом всё буде происходить. Может, я чтото недопонял в статье, но если всё так, как там описано - то какие мысли, чем чревато такое нововведение.


З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку, не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів, передає «Бізнес-Схід».

Зміни пов’язані з тим, що вступить в силу закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».

Банківська система почне моніторити всі фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону,

Враховуючи, що нині карантин і все дуже ускладнено, то ця новація може серйозно вдарити по багатьох громадянах, які в якийсь момент дізнаються, що їх картки заблоковані і їм треба звертатися до банку аби пояснити походження коштів, які їм надійшли на картку, або свої платежі на суми понад 5 тис. грн.

Згідно з роз’ясненнями НБУ, законом встановлюються нові вимоги щодо супроводження переказу коштів інформацією про платника та одержувача, а також порядок проведення заходів належної перевірки під час здійснення переказів коштів без відкриття рахунку.

Законом передбачені такі дві основні вимоги:

- здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;

- супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

Звертаємо увагу, що оновлені вимоги Закону не поширюються на:

сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);

сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;

перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;

зняття коштів з власного рахунку.

Даний закон дозволяє переказ коштів готівкою та поповнення карткових рахунків в межах України у сумі, що є меншою ніж 5000 гривень без ідентифікації того хто цей переказ робить.

Однак якщо хтось думає, що у разі коли сума більше, то достатньо її розбити на кілька платежів по 4,5 тис. грн, то ви помиляєтесь. У своєму роз’ясненні Нацбанк акцентував банкам, що отримати кошти по картці від операцій до 5000 гривень ви зможете за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень.

Тобто, коли вам хтось скине на картку два рази по 4 тис. грн, то будьте готові, що банк може пропустити, а може заморозити ваш рахунок та попросити надати роз’яснення походження даних коштів (це повернення боргу, матеріальна допомога від рідних, оплата за роботу чи проданий товар, дохід і тд..). Лист НБУ від 13.04.2020 р. №25-0006/18603. На підставі ваших пояснень банк може розблокувати кошти, або заблокувати як такі, що не мають підтвердження законності походження.

Окрім цього, навіть якщо вам надішлють кошти з картки на вашу картку, і ця сума перевищує 5 тис. грн, або є ряд схожих платежів і в сумі вони понад 5 тис. грн, то хоча відправник ідентифікований, але вам все одно доведеться підтвердити законність походження даних коштів, тобто за що вам їх переказали. Якщо це оплата роботи, то сказати про це не достатньо, маєте мати підтвердження в вигляді договору, акту виконаних робіт і т.д. Якщо повернення боргу, то декілька раз це може бути як підстава, але потім банк може вимагати документальне підтвердження.

Отже, запровадження нових норм Закону з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого  ініціювання і проведення зазначених операцій


https://bizshid.com/news/1889-pry-popov ... kh-koshtiv

[OlegLOA]

Все ж написано.
Зависит от того для чего используется карта и откуда приходят деньги.

[rrp1]

Оптові інтернет магазини вже давно пристосувались до цих умов, нещодавно треба було перерахувати 12000 грн. , так мені прислали три номери карток і написали яку суму на яку картку перерахувати

[Nero]

хм, если я перекидываю себе с одной карты не другую - я должен им обьяснить откуда у меня эти деньги? Они долбанулись?

[akinak]

хм, если я перекидываю себе с одной карты не другую - я должен им обьяснить откуда у меня эти деньги? Они долбанулись?

Как я понимаю, тебе надо будет объяснять, откуда деньги на первой карте.
Впрочем, пока не ясно, увидим.

[OlegLOA]

Оптові інтернет магазини вже давно пристосувались до цих умов, нещодавно треба було перерахувати 12000 грн. , так мені прислали три номери карток і написали яку суму на яку картку перерахувати

Так але якщо це картки однієї людини - це теж буде відслідковано
Дивно що з такими "величними цілями" (боротьба з фінансуванням тероризму, бла-бла-бла...) а суми від 5 тис.грн
Якийсь дуже дешевий тероризм чи просто під виглядом "благих цілей" хочуть контролювати всіх...

[OlegLOA]

хм, если я перекидываю себе с одной карты не другую - я должен им обьяснить откуда у меня эти деньги? Они долбанулись?

Да, и если пополнить самому себе карту наличкой - видимо тоже...

Вот зачем было такой низкий порог делать для отслеживания, это ж куча народа "попадает", даже элементарно заплатить за коммуналку там или еще чего...
Будет все больше развиваться торговля за наличку и попрет вверх курс криптовалют...

[akinak]

Да, и если пополнить самому себе карту наличкой - видимо тоже...

Вот зачем было такой низкий порог делать для отслеживания, это ж куча народа "попадает", даже элементарно заплатить за коммуналку там или еще чего...
Будет все больше развиваться торговля за наличку и попрет вверх курс криптовалют...

Просто интересно, как часто вы платите за коммуналку транзакцией больше 5к. Плюс, коммуналка и кредиты в исключениях.

[zepellin]

Прикол еще в том, что работник банка принимает решение по поводу переводов и может блокировать карту. Интересно, сколько людей прозреют в какойто момент, когда карта окажется заблокированной в самый ответственный момент.
Одним из побочных эффектов, думаю, станет, как говорит Серега, мелкое коррупционировние банковских клекрков всех уровней и отразится в первую очередь на обычных людях. Те, кто воротят крупными суммами, скорее всего, знают все варианты обхода подобных нововведений.

[rrp1]

Так але якщо це картки однієї людини - це теж буде відслідковано
Дивно що з такими "величними цілями" (боротьба з фінансуванням тероризму, бла-бла-бла...) а суми від 5 тис.грн
Якийсь дуже дешевий тероризм чи просто під виглядом "благих цілей" хочуть контролювати всіх...

Картки були різних людей, навіть прізвища всі різні, може родичів чи знайомих