Украинские банки будут проверять клиентов удаленно

[Master]

Это должно решить проблему, на которую чаще всего жалуются люди

Национальный банк Украины (НБУ) разрешил украинским банкам больше не вызывать клиентов, чьи операции не вызывают подозрения, в отделения, и проводить верификацию на расстоянии при помощи разных каналов связи — от электронной почты до телефонной связи. Об этом сообщается в телеграмме Нацбанка №25-0008/44785, оказавшейся в распоряжении UBR.ua.

Процедуры для соответствующего уточнения/дополнительного уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи, или телефонной связи, call-центра, других дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка
НБУ
При этом чиновники разрешили банкам не гонять людей в отделения по любому поводу. Также финучреждения могут собирать дополнительную информацию лишь с оказией: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций. Но, конечно же, если в нем уверены.

Заметим, что в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных
НБУ
Часто банки настаивают на их личной регулярной явке в отделения для формального подтверждения известных данных.

В большинстве случаев у финучреждений нет реальных оснований для повторных идентификаций клиентов, и они носят формальный характер. Однако людям создают массу неудобств: им приходится тратить полдня в очередях в банковских отделениях, либо мириться с блокировкой счетов. Украинские банки все чаще отказывают людям в обслуживании карточных счетов и блокируют деньги, когда они не проходят финмониторинг.
https://psm7.com/bank/ukrainskie-banki- ... lenno.html

[TAZIT]

Интересные люди в Нацбанке . Сначала ПриватБанк делает , а потом они всем "разрешают" ... .

[Master]

Интересные люди в Нацбанке . Сначала ПриватБанк делает , а потом они всем "разрешают" ... .

Что делает? Блокирует карты?
да начал такое делать...
Тащитесь в банк , а потом ждите 3 дня пока разблокируют...
Я сам от привата такого не ожидал , но было...
вот теперь вроде как отменили и для всех.

[Nero]

у Кредобанка вообще есть такая практика - если видят подозрительные платежи - лочат счёт. Но по телефону можно разблокировать и снять ограничения

[kreativ]

Вы что там миллиона ми ворочаете? Или какие то Скам схемы? Никогда не слышал о таком среди рядовых граждан.

[Master]

Вы что там миллиона ми ворочаете? Или какие то Скам схемы? Никогда не слышал о таком среди рядовых граждан.

Да раньше такого за приватом не наблюдалось.
Но вот недавно жене заблокировали зарплатную карту!
Сказали - проверка документов
Типа НБУ так заставляет

[Nero]

Вы что там миллиона ми ворочаете? Или какие то Скам схемы? Никогда не слышал о таком среди рядовых граждан.

1) оплата яндекс-денег - залочили, ибо транзакция в рублях
2) Перекидывал на карту ПБ около 10к - залочили, ибо подозрительно большая сумма
3) раньше со стимом или алиэкспрессом была - лочили, ибо оплата в долларах.

[TAZIT]

Интересные люди в Нацбанке . Сначала ПриватБанк делает , а потом они всем "разрешают" ... .

Что делает? Блокирует карты?
да начал такое делать...
Тащитесь в банк , а потом ждите 3 дня пока разблокируют...
Я сам от привата такого не ожидал , но было...
вот теперь вроде как отменили и для всех.

Вы всё поняли в обратном смысле почему-то ... .
Можно давно было и не тащиться в банк ... .
Но к сожалению достаточный уровень информирования не предоставляется вовремя для большинства клиентов ... .
. . .
Я тут не понимаю другое : почему именно НацБанку потребовалось повторно идентифицировать клиентов банков ... когда банкам это на самом деле не нужно ... !?

[Master]

Почему НБУ ? смешной вопрос ...
По тому что НБУ это единственный регулятор и контролер всей банковской системы ...
И он отвечает за соблюдение финмониторинга банками.

[akinak]

У меня пока не лочили, но появилась плашка, что нужно им принести ИНН. Причем удаленно нельзя было загрузить. Сходил в отделение, дал инн, вроде все ок.